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[单选题]

以下对理财规划的定义描述错误的是()

A.理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售

B.理财规划强调个性化

C.理财规划是一项短期规划,只针对某一阶段的规划

D.理财规划通常由专业人士提供

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第1题

《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程是()

A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

C.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

D.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

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第2题

金融理财经理通常需要借助一套完整的来制定报告书,运用一定的沟通技巧与客户进行深入商谈,并得到客户对理财方案的确认()

A.理财分析原理

B.理财分析软件

C.理财规划方案

D.理财规划理论

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第3题

以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是()。①实施理财计划②制定理财方案③评估和修正理财规划④确定理财目标⑤分析当前财务状况

A.①②③④⑤

B.④②①③⑤

C.②①③④⑤

D.④⑤②①③

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第4题

专业理财顾问在进行理财规划时,遵循的6个工作流程是()

A.调查个人(客户)信息、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、进行高级理财服务

B.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务

C.理财营销、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、总结提升和持续理财服务

D.调查个人(客户)信息、进行客户公关、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、总结提升和持续理财服务

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第5题

在美国提供个人理财规划服务和销售基金的机构有()

A.独立的金融理财顾问公司

B.证券公司

C.保险公司

D.银行

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第6题

理财规划是一个全面的、个性化的、长期的动态过程,是对人生进行整体的规划;投资规划只是理财规划的一个部分。()
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第7题

以下不属于退休前期家庭的理财规划需求的是()

A.现金规划

B.投资规划

C.消费支出规划

D.退休养老规划

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第8题

若证券公司提供经纪业务时,另外提供理财顾问服务的,理财顾问服务的范围可以包括()。Ⅰ.自营投资报告Ⅱ.艺术品投资Ⅲ.财务规划Ⅳ.税务规划

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第9题

商业银行在提供财务分析与规划的基础上,向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()业务

A.综合理财服务

B.投资规划

C.财富管理

D.理财顾问服务

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第10题

以下属于单身期客户理财规划重点的是()

A.投资规划

B.风险管理规划

C.税收筹划

D.子女教育规划

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