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[单选题]

商业银行在提供财务分析与规划的基础上,向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()业务

A.综合理财服务

B.投资规划

C.财富管理

D.理财顾问服务

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第1题

以下说法与《商业银行个人理财业务管理暂行办法》不符合的是()

A.理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担

C.综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

D.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

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第2题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动

A.综合理财业务

B.个人理财业务

C.理财顾问业务

D.私人银行业务

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第3题

理财顾问服务,包括银行向客户提供的等专业化服务()

A.财务分析

B.财务规划

C.投资建议

D.存贷款一般性业务咨询与推荐

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第4题

下列属于理财顾问服务的是()

A.向客户提供投资建议

B.财务分析与规划

C.税务规划

D.个人投资产品推介

E.信贷产品推介

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第5题

根据银监会制定的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的定义,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动

A.财务分析

B.财务规划

C.投资顾问

D.资产管理

E.贷款承诺

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第6题

个人理财顾问服务主要包括()

A.个人投资产品推介服务

B.信息资讯服务

C.财务分析与规划

D.其它增值服务

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第7题

个人理财顾问服务不包括()

A.预约机场贵宾服务,协助办理登机牌

B.个人投资产品推介服务

C.培训理财知识,开展考试测评

D.财务分析与规划

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第8题

证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合建议、理财规划建议和代客户作投资决策等()

A.正确

B.错误

此题为判断题(对,错)。

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第9题

商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产业销售和服务人员工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供()

A.业务引导和办理

B.业务咨询服务

C.理财投资咨询顾问意见,销售理财计划

D.业务办理服务

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第10题

若证券公司提供经纪业务时,另外提供理财顾问服务的,理财顾问服务的范围可以包括()。Ⅰ.自营投资报告Ⅱ.艺术品投资Ⅲ.财务规划Ⅳ.税务规划

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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