针对客户开户环节的加强型尽职调查，如营业机构已对客户开展加强型尽职调查，且确认客户无其他

运营人员对于系统命中反洗钱黑名单或客户评级系统“高风险客户”A类的，应根据分行授权交易员或经营团队提供的反洗钱审批意见进行下一步操作，如涉及反洗钱加强型尽职调查的，客户经理还须提供《招商银行单位客户加强型尽职调查表》。（)

柜面办理单位结算账户开户、变更、销户业务，需首先由完成尽职调查，并填制《对公客户尽职调查表》或《对公客户加强型尽职调查表》（）

对于B4评级(一般可疑交易报告客户)的客户，各支行可选择联系客户并中止代发业务合作，或由客户经理开展加强型尽职调查，根据调查结果自行决定是否继续合作。针对尽调后，决定仍为客户继续办理代发业务的，客户经理应提交纸质的《招商银行单位客户加强型尽职调查表》，交运营人员随代发协议保管。()此题为判断题(对，错)。

营业机构为客户开立匿名账户时，应充分开展客户尽职调查，准确全面识别客户身份信息（）

根据我行《对公开户身份识别和尽职调查操作规程》要求，对公开户尽职调查的核心要素为识别客户身份、核实客户开户真实意愿（）

针对存在合规问题的代发协议，或存在客户不配合开展尽职调查、无法联系客户等等异常情形，在做好客户解释工作的前提下，可由内部发起尽职调查方式关闭代发协议。（)

各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务（）

客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作，金融机构可直接将其风险等级确定为最高（）

CCS等级为“禁止类”的对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时，经办人员应（）

银行从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，必要时代客户开立账户（）