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[判断题]

操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。()

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第1题

下列关于操作风险基于损失事件类型分类的说法,不正确的是()。

A.内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件

B.就业制度和工作场所安全事件是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件

C.外部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件

D.因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件是属于外部欺诈事件

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第2题

下列关于操作风险的说法,不正确的是()

A.信息科技系统事件是因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件

B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件属于外部欺诈事件

C.因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件是开会、产品和业务活动事件

D.第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是外部欺诈事件

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第3题

外部欺诈事件是指涉及农发行员工的故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或农发行规章制度所导致农发行遭受损失的事件,但不包括因歧视及差别待遇导致农发行遭受损失的风险。()
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第4题

操作风险原因类型中外部事件的主要表现包括()

A.伪造或变造票据欺诈

B.客户开立账户欺诈或盗用账户欺诈

C.冒充银行分支机构在我行系统内部实施诈骗

D.外部盗窃.抢劫;洗钱;灾难

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第5题

根据《承德银行操作风险管理办法》,外部欺诈是指第三方的欺诈、盗用资产、违反法律的行为()
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第6题

农发行各分支机构行级领导、部门负责人和员工盗用或伪造印章、凭证出具承诺书、存款证明等的是属于内部欺诈一般操作风险事件报告内容()
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第7题

针对操作风险的压力情景,包括但不限于受到以下重大操作事件影响()

A.内部欺诈事件

B.外部欺诈事件

C.信息科技系统事件

D.实物资产的损坏

E.执行、交割和流程管理事件

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第8题

操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件,具体事件包括()

A.内部欺诈和外部欺诈

B.客户、产品和业务活动

C.就业制度和工作场所安全、执行、交割和流程管理

D.实物资产的损坏、营业中断和信息技术系统瘫痪

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第9题

某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性,从而导致核心业务系统瘫痪,此操作风险属于()

A.外部欺诈事件

B.信息科技系统事件

C.内部欺诈事件

D.客户、产品和业务活动事件

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第10题

几年前,万事达卡国际组织曾宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险是()引发的风险

A.内部欺诈事件

B.信息科技系统事件

C.外部欺诈事件

D.执行、交割和流程管理事件

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