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[单选题]

金融机构应按照相关规定,对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构确定其风险等级。对于风险等级较高的境外金融机构,以下说法错误的是()

A.金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系

B.金融机构需以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别方面的职责

C.金融机构需明确约定本机构出于执行我国中华人民共和国反洗钱法律规定的需要,可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施

D.金融机构需以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面的职责

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第1题

金融机构应按照规定,对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构逐一确定风险等级,采取与其风险状况相当的风险控制措施。()
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第2题

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每()进行一次审核

A.半年

B.一年

C.三年

D.五年

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第3题

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每__年进行一次审核()

A.半

B.1

C.2

D.5

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第4题

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少进行一次审核()

A.定期、每半年

B.不定期、每半年

C.定期、每年

D.不定期、每年

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第5题

重新识别客户身份后,对于客户风险等级,金融机构应()

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

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第6题

对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后个工作日内划分其风险等级()

A.5

B.7

C.10

D.30

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第7题

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级()

A.地域

B.业务

C.行业

D.经营范围

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第8题

对已与农发行建立代理行关系或者类似业务关系的境外金融机构,农发行应根据洗钱风险等级和业务往来情况定期开展反洗钱调查评估,切实防范跨境洗钱风险()
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第9题

保险业金融机构应当根据客户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户,至少每()进行一次审核。

A.半年

B.一年

C.季度

D.两年

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第10题

客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作,金融机构可直接将其风险等级确定为最高()
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第11题

根据《银行业金融机构国别风险管理指引》规定,银行业金融机构应当建立正式的国别风险内部评级体系,反映国别风险评估结果。国别风险应当至少划分为低、中、高三个等级,风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。在存在极端风险事件情况下,银监会可以统一指定特定国家或地区的风险等级()
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