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人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有()
A.销户时,对单位非经营所得或非常渠道收入用于偿还贷款或者提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况
B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系
C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用
D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁
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A.销户时,对单位非经营所得或非常渠道收入用于偿还贷款或者提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况
B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系
C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用
D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁
第1题
A.业务关系建立环节
B.业务关系存续环节
C.业务关系终止环节
D.业务管理办法或操作规程
第2题
A.经营行行长
B.管理行行长
C.经营行客户部门负责人
D.管理行客户部门负责人
第3题
A、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付
B、提前偿还贷款
C、短期内资金分散转入、集中转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
D、客户要求进行本外币间的掉期交易,而其资金的来源和用途可疑
第4题
A.对法人客户正常、关注类贷款,划入同一个资产组
B.对个人客户贷款,依据贷款类别划分为个人住房贷款、个人消费类贷款、个人经营类贷款、农户贷款和其他贷款进行迁移测试
C.个人及单位银行卡透支划入同一个资产组
D.对个人客户贷款,划分为生产经营类和非经营类两个组别
第6题
A.资金账户开户、销户、变更
B.开立基金账户
C.代办证券账户的开户、挂失、销户
D.转托管、指定交易、撤销指定交易
E.与客户签订期货经纪合同
第7题
A.开立
B.变更
C.销户
D.客户或账户出现特定风险状况
第9题
A.人民币1万元以上
B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
C.人民币5万元以上
D.人民币5万元以上或者外币等值1万美元
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