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[多选题]

人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有()

A.销户时,对单位非经营所得或非常渠道收入用于偿还贷款或者提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况

B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系

C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用

D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

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第1题

各业务部门应在()中明确客户身份识别的流程和措施,同时应规定对洗钱高风险客户,采取强化客户身份识别和尽职调查的措施

A.业务关系建立环节

B.业务关系存续环节

C.业务关系终止环节

D.业务管理办法或操作规程

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第2题

客户主动申请提前偿还贷款或发生合同约定事项导致贷款提前到期的,报同意后,由客户部门向借款人和担保人发出《贷款提前到期通知书》,办理相关还款手续()

A.经营行行长

B.管理行行长

C.经营行客户部门负责人

D.管理行客户部门负责人

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第3题

以下属于可疑交易的是()

A、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付

B、提前偿还贷款

C、短期内资金分散转入、集中转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

D、客户要求进行本外币间的掉期交易,而其资金的来源和用途可疑

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第4题

MM测试须划分资产组合,以下正确的分组包括()

A.对法人客户正常、关注类贷款,划入同一个资产组

B.对个人客户贷款,依据贷款类别划分为个人住房贷款、个人消费类贷款、个人经营类贷款、农户贷款和其他贷款进行迁移测试

C.个人及单位银行卡透支划入同一个资产组

D.对个人客户贷款,划分为生产经营类和非经营类两个组别

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第5题

外商投资企业资本金意愿结汇所得人民币资金的支出范围包括()

A.经营范围内的支出

B.购买非保本理财产品

C.偿还已使用完毕的人民币贷款

D.购汇对外进行支付

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第6题

办理以下哪些业务时,金融机构应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件()

A.资金账户开户、销户、变更

B.开立基金账户

C.代办证券账户的开户、挂失、销户

D.转托管、指定交易、撤销指定交易

E.与客户签订期货经纪合同

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第7题

人民币单位结算账户尽职调查工作是指业务人员根据国家法律、法规以及我行管理规定,在客户申请时,采用切实可行的措施对客户证明文件和申请资料进行核对与调查,有效识别和核验客户身份,确认客户业务意愿,并出具调查意见的工作过程()

A.开立

B.变更

C.销户

D.客户或账户出现特定风险状况

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第8题

客户因办理贷款业务而开具的活期储蓄存折或热河借记卡在办理销户时,则要求其必须在还清全部贷款本息后,方能办理销户手续()
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第9题

银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理单笔的现金存取业务时,金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件()

A.人民币1万元以上

B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

C.人民币5万元以上

D.人民币5万元以上或者外币等值1万美元

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第10题

贷款归还主要包括以下内容(包括流程和环节)()。

A.一般贷款当期偿还

B.一般贷款结清偿还

C.一般贷款提前还本

D.收取违约金

E.一般贷款逾期偿还

F.柜面手工还息

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