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[主观题]

客户经理应首先按照()(以下统称合规性审查表)提示的要求逐项进行合规性审查,审查通过打“√”,审查未通过打“×”,对具体授信业务不适用的项目填写“-”,并将审查结果填入CECM系统的合规性审查表中

A.资料合规性审查表

B.产品合规性审查表

C.项目合规性审查表

D.担保合规性审查表

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第1题

授信审查审批中心审查岗重点审查以下哪些内容()

A.主体资格审查

B.基本要素审查

C.合规、合法性审查

D.信贷风险审查

E.其他需要审查的内容

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第2题

本行授信业务审查实行初审制度,授信业务初审主要包括()

A.申报程序合规性审查

B.申报资料完整性

C.申报资料规范性审查

D.申报资料有效性审查

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第3题

法律合规职能部门以法律审查材料为依据,对信贷业务中的担保事项的做出审查判断,出具信贷担保法律审查意见,提示法律风险()

A.合法性

B.合规性

C.真实性

D.完整性

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第4题

各行社对拟新出台的规章制度,拟推出的新产品、新业务等进行合规方面审查,出具合规性审查意见,保持制度的()

A.合法性

B.合规性

C.可操作性

D.连续稳定

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第5题

对公集中处理中心柜员在通过影像信息审查业务合规性后,应调用[4202对公活期取款]交易,逐项录入信息,资金去向选择()

A.现金

B.转账

C.待销账

D.不选

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第6题

以下不属于我行四大支柱中“资格用途”所需审查内容的是()

A.客户主体资格

B.客户信用等级

C.授信用途合规性

D.授信担保方式

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第7题

公司统一建设的信息系统开发推广与升级类项目,需依照原则,严格执行()

A.三不准系统架构合规性审查

B.三可以系统架构合规性审查

C.三把火系统性能审查

D.三次换系统性能审查

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第8题

根据商业银行审贷分离原则的要求,下列属于商业银行信贷审查岗职责的有()

A.审查借款人、借款用途的合规性、审查授信业务是否符合国家和本行信贷政策投向政策

B.审查授信业务的主要风险点

C.对客户进行信用等级评价,撰写调查报告

D.对借款人申请信贷业务的合法性、安全性、盈利性进行调查

E.积极拓展信贷业务,搞好市场调查,优选客户,受理借款人申请

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第9题

按照《证券公司监督管理条例》的规定,证券公司设(),对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。

A.监事长

B.董事长

C.合规负责人

D.董事会秘书

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第10题

内勤行长对业务的审批要点包括()

A.权限性审查

B.真实性审查

C.合规性审查

D.及时性审查

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