题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

对于存在等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查，对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通（）

A.法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

B.注册地或经营地有一处在异地

C.注册地和经营地均在异地

D.注册地址不存在

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第1题

各分支机构在办理单位开户业务时，对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，应如何处理（）

A.应通过客户实地回访，进一步加强对单位开户意愿的核查

B.回访时应当面要求法定代表人或者负责人在回访登记簿上签字确认

C.回访时要留存视频、音频资料等

D.开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续核实单位实际情况及开户真实意愿后，再审慎开通

E.开户时可一并开通非柜面业务

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第2题

对于企业客户申请开立基本存款账户的，开户行应采用、等方式与企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，留存视频、音频等核实资料，具体核实方式由开户行根据客户风险程度选择（）

A.电话

B.面对面

C.视频

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第3题

开户机构可采取等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，使用等的功能，留存开户意愿核实记录，并上传业务系统作为账户资料保存（）

A.面对面

B.视频

C.手持终端

D.企业手机银行

E.拍照

F.录音和录像

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第4题

对于下列哪些风险程度较高的场景，客户经理需通过“双录”（录音录像）形式核实法定代表人开户意愿（）

A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

B.注册地和经营地均在异地

C.开户意愿可疑

D.其他本行认为存在异常

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第5题

开户过程中对于存在以下情况的，应加强审核，采取上门核实、与法定代表人电话核实或面签、向公安/工商行政管理部门现场核实或通过其查询系统查询确认等一种或多种措施，进一步核实存款人身份，并留存相关核实资料（）

A.同一自然人作为具体经办人员办理两个（含）以上单位的银行结算账户开立业务的。

B.同一自然人为两个（含）以上单位的法定代表人（单位负责人）的。

C.两个（含）以上单位结算账户信息中的联系电话、地址等相同的。

D.多个单位业务联系人使用同一联系电话的

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第6题

企业申请开立银行基本存款账户的，开户行实行面签制度，应由开户行名（含）以上工作人员采用面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，并由企业法定代表人或者单位负责人在开户申请书和银行结算账户管理协议上签名确认（）

A.1

B.2

C.3

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第7题

对法定代表人或者负责人核实开户意愿及面签过程录制视频，视频画面中企业法定代表人（负责人)应正面面对镜头（不能全程低下头)，方便核对法定代表人与身份证件人像是否同一人。（)

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第8题

开立单位附属卡的资料如何保管（）

A．将“个人客户信息建立/修改申请表”银行留存联（如有）、内部通用凭证（建立身份核实信息，如有）、“个人XX凭证”正联随当天传票装订。

B．“单位人民币银行结算账户管理协议”、授权书及开卡书面申请的原件，指定持卡人、法定代表人及授权经办人的身份证件复印件和联网核查结果一并交由保管对公单位开户资料的专人入柜妥善保管。

C．将“个人客户信息建立/修改申请表”及“个人业务开户申请书回执”的银行留存联、“个人业务开户申请书”随当天传票装订。

D．“单位人民币银行结算账户管理协议”、授权书及开卡书面申请的原件，指定持卡人、法定代表人及授权经办人的身份证件复印件和联网核查结果一并交由保管对公单位开户资料的专人入柜妥善保管，其它资料随当日传票装订。

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第9题

企业申请开立基本存款账户的，银行应当向核实企业开户意愿，并留存相关工作记录（）

A.企业法定代表人

B.单位负责人

C.授权人

D.企业实际控制人

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第10题

企业申请开立银行结算账户的，开户网点执行企业银行结算账户审慎审核制度，开户时由两名以上客户经理上门履行尽职调查，并采取向企业法定代表人或者单位负责人核实企业开户意愿（）

A.电话

B.面对面

C.远程视频

D.微信

E.P

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