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[单选题]

基金销售机构应当参考以下哪些因素,来确定普通投资者的风险承受能力()。Ⅰ.收入来源Ⅱ.债务Ⅲ.投资知识和经验Ⅳ.投资状况

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

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第1题

股权投资基金管理人或者股权投资基金销售机构在销售股权投资基金时,不用核查()等信息,审查其是否符合合格投资者条件

A.投资者的身份

B.财务与收入状况

C.风险承受能力

D.投资经验和风险偏好

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第2题

关于基金普通投资者的特别保护,以下说法错误的是()

A.销售机构不得向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品

B.销售机构不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品

C.通过营业网点向普通投资者进行有关告知和警示时,应当布置全程录音或录像等留痕安排,但通过互联网等非现场方式进行的除外

D.销售机构向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务

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第3题

根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,下列经营机构制定投资者风险承受能力调查问卷说法正确的是()。

A.调查问卷问题类型应含简答题

B.问卷应当根据评估选项与风险承受能力的相关性,合理设定选项的分值和权重,建立评估得分与风险承受能力等级的对应关系

C.调查问卷不得少于10题

D.问卷内容应当至少包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素

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第4题

关于普通投资者,以下表述正确的是()。Ⅰ即使投资者主动要求,基金销售机构也不能向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其承受能力的产品Ⅱ当普通投资者与经营机构发生纠纷时,投资者应当提供相关资料,证明经营机构没有履行相应义务Ⅲ基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务,应当履行特别的注意义务

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

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第5题

本公司投资者应填写(),按照财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况,成为合格投资者

A.《私募基金投资者风险调查问卷》

B.《风险揭示书》

C.《私募投资基金风险揭示书内容与格式指引》

D.《私募办法》

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第6题

在确定目标市场与投资者方面,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求,不包括()

A.投资者的投资经验

B.风险偏好

C.对投资资金流动性的要求

D.对投资基金安全性的要求

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第7题

基金从业人员在向客户推介或销售基金时,应当了解并考虑的客户信息不包括()

A.投资经验

B.保证收益率

C.流动性要求

D.风险承受能力

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第8题

基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立的适当性匹配原则包括()。Ⅰ.C1型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务Ⅱ.C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务Ⅲ.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务Ⅳ.C4型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第9题

基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求包括()。Ⅰ.细化分类业务和管理业务Ⅱ.特别的注意业务Ⅲ.特别告知业务Ⅳ.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第10题

经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务,应当遵守的匹配要求包括()

A.期望收益符合投资者的投资目标

B.投资期限符合投资者的投资目标

C.投资品种符合投资者的投资目标

D.产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级

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