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[判断题]

对于聋哑客户,理财经理应将投资风险承受能力评估问卷交客户阅读,通过书写方式与客户交流、解答客户疑问,请客户在评估问卷及交流记录上签字,全程录音录像。()

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第1题

《个人投资者风险承受能力评估问卷》(简称评估问卷)和《基金/集合资产管理计划投资客户需知》,由客户填写评估问卷并签字。若客户已在办理我行理财业务时填写过评估问卷,则在办理专户业务时无需填写评估问卷()

A.基金

B.股票

C.债券

D.人民币

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第2题

个人投资者风险承受能力评估问卷用于测评个人投资客户风险类型,风险类型评估是测评、记录和留存投资产品签约和购买投资产品的客户风险承受能力评估的内容和结果,以评估得分判断客户的类型()

A.风险

B.偏好

C.投资

D.选择

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第3题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险()

A.道德品质

B.风险偏好

C.风险认知能力

D.承受能力

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第4题

客户风险承受能力评估应当包括()

A.客户流动性要求

B.客户收益预期

C.客户投资目的

D.客户财务状况

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第5题

根据《承德银行零售理财业务人员销售管理规范》,本行零售综合理财产品的规范销售流程包括但不限于()

A.有效识别客户身份,对客户身份进行确认;

B.对客户进行风险承受能力评估及资产评估,确保客户风险承受能力及资产情况与所销售零售理财产品风险等级和资产要求匹配;

C.向客户揭示零售综合理财产品相关风险,并向客户介绍产品投资期限、产品投向等具体情况;

D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知,有效确认客户已知悉零售综合理财产品风险,并协助客户填写相应销售文本;

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第6题

开客户资料时,个人客户必须首先填写()

A.《个人客户信息登记表》

B.《个人客户满意度调查表》

C.《个人客户风险承受能力评估问卷》

D.《个人客户期望收益调查表》

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第7题

个人投资者风险测评时,要请客户阅读《风险承受能力评估问卷使用说明》()

A.个人投资者

B.机构投资者

C.金融投资者

D.投资者

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第8题

认真开展客户评估工作,销售人员应严格按照相关规定和要求使用相应的风险评估问卷评估客户风险承受能力,向客户解释风险评估结果的含义,并由客户本人签字确认,系统中风险承受能力评估有效期(),以系统最新登记或修改日起算

A.半年

B.一年

C.二年

D.三年

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第9题

柜员为个人客户办理“5400理财客户签约”交易成功后,系统提示打印()。
柜员为个人客户办理“5400理财客户签约”交易成功后,系统提示打印()。

A.个人开户业务综合申请表

B.个人理财业务综合申请表(金融交易类)

C.个人理财业务综合申请表(客户信息类)

D.客户风险承受能力评估问卷

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第10题

在以下()情况下,柜员必须配合客户测评(重新评估)风险承受能力

A.系统提示客户尚未做过风险评估

B.系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配,客户要求重新评估

C.系统提示客户风险评估结果已经失效

D.系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级

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