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[单选题]

各机构对公司客户的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新,至少更新一次,基金销售人员应根据客户风险承受能力向客户推荐基金或基金组合()

A.每年

B.每半年

C.每季度

D.每月

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第1题

关于基金投资人风险承受能力调查和评价,表述正确的包括()。Ⅰ、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人不必做追溯调查Ⅱ、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查Ⅲ、基金销售机构应当针对不同的基金投资人制定不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价Ⅳ、基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

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第2题

商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由___________,并可根据实际情况进一步细分

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第3题

对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,基金销售机构应当()

A.建立投资人调查制度

B.制定科学合理的调查方法

C.定期对风险承受能力做调查和评价

D.制定清晰有效的作业流程

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第4题

理财产品销售注意事项()
A.销售产品前,销售人员应确定该客户是否已经根据监管要求,在银行网点进行风险评估并查询评估结果

B.如客户首次购买理财产品,须在柜面进行风险评估

C.销售人员应按照风险匹配原则,向合适的客户销售合适的产品。即只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品

D.客户如超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当重新完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;如未进行评估,则不得再次向其销售理财产品

E.在做产品营销宣传时,应根据产品协议书和说明书据实向客户介绍产品,不得夸大产品收益或承诺客户投资收益,误导客户

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第5题

专户销售人员须向客户充分揭示产品风险,只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的基金专户产品,并向客户表明基金专户产品由基金管理人发行和管理()

A.基金

B.股票

C.债券

D.人民币

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第6题

基金销售售后服务不涉及的内容有()

A.提醒客户及时核对交易确认

B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果

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第7题

根据风险匹配原则,销售人员只能向客户推荐与其风险承受能力匹配的财富类产品,即只能向客户推荐销售等于或低于其风险承受能力的财富类产品()
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第8题

为了对基金投资人的风险承受能力进行调查,应当至少了解基金投资人的()

A.投资期限

B.投资目的

C.财务状况

D.短期风险承受水平

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第9题

客户信息资料发生变化时,客户经理应及时进行更新,对公客户的财务信息资料至少更新一次()

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

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