发现商户出现哪些风险情况,各行社应当立即通知商户停止交易,并收回机具()
A.发生伪冒交易
B.商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡,假冒本商户交易
C.已被其他卡组织认定为高风险商户
D.因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查
A.发生伪冒交易
B.商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡,假冒本商户交易
C.已被其他卡组织认定为高风险商户
D.因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查
第1题
A.对其开通的受理卡种和交易类型进行限制。
B.采取强化交易监测、设置交易限额。
C.增加检查频率。
D.建立商户风险准备金。
E.延迟资金结算
第2题
A.商户出现虚假申请、信用卡套现、测录客户数据资料、洗单、虚假交易、恶意倒闭等欺诈行为的
B.商户或法定代表人已因违法违规被有权机关立案或介入调查并影响商户正常经营的
C.商户泄露银行卡账户及交易信息
D.商户因经营不善,已破产或停业的
E.商户未经管辖行许可将机具设备转让、出借或挪作他用的,将移动POS机具违规带至异地使用的
第3题
A.考察商户经营地点是否远离繁华商业区,是否偏僻、隐蔽
B.考察商户经营规模、库房设置情况和商户交易情况是否匹配,商户实际经营内容与MCC码设置情况是否相符
C.商户的经营方式、经营地点、所有者或合作伙伴是否发生变动
D.检查商户有无与正常受理银行卡业务无关的其他异常情况
第5题
A.查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
B.确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
C.了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训,收银员受理银行卡业务操作技能情况
D.巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销,且商户应妥善相关交易单据
第9题
A.柜员在前端选择“商户签约”(新线E20401),录入商户名称、支付货币、账户类型、商户账号及商户账户名称各栏位信息。
B.对于B2B直付,在“账户类型”一栏必须选择“0-结算账户”
C.CSPA签约交易,需要进行授权操作。
D.柜员完成CSPA签约后,应准确记录CSPA商户号,以备网关签约时使用。
第10题
A.线下交易特惠商户和线上交易特惠商户
B.指定卡种类特惠商户和一般类特惠商户
C.餐饮美食类、时尚购物类、生活服务类特惠商户
D.全国性特惠商户和区域性特惠商户
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