题目内容
（请给出正确答案）
[多选题]
商业银行经营担保类和承诺类业务，应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实的等行为（）
A.贸易
B.借贷
C.履约
D.竞标
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第1题
按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定，商业银行应当对客户和交易等相关情况进行有效的尽职调查，重点对交易对手、交易商品及贸易习惯等内容进行审核，并通过审核单据或银行认可的电子贸易信息等方式，确认相关交易行为真实合理存在，避免客户通过虚开发票或伪造贸易合同、物流、回款等手段恶意骗取融资（）
第2题
以下选项符合《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》规定要求的是（）
A.代理银行承兑汇票业务须具有真实交易背景和债权债务关系
B.受托方应采取有效措施审核票据项下真实交易背景和债权债务关系
C.业务办理应严格遵守《票据法》、《商业银行授信工作尽职指引》等相关法律法规和监管制度
D.代理银行承兑汇票业务不应纳入统一授信，而应进行独立授信
第5题
银行为境内机构办理等值5万美元以上利润汇出，应按真实交易原则审核的材料包括（）
A.与本次利润汇出相关的董事会利润分配决议（或合伙人利润分配决议）.
B.税务备案表
C.经审计的财务报表
D.其他能够证明利润汇出真实性的材料，包括但不限于企业经营范围.业务规模和交易背景等
第9题
应收款链“A+B”授信模式，对B专项授信审查要点（）
A.B是否符合授信客户基本的准入条件
B.B是否是核心企业A推荐，B与A是否有关联关系
C.审查交易合同、发票、入库单（可选）等交易背景真实性证明资料，确保交易背景真实
D.授信额度、业务品种、单笔业务期限是否符合平台管控额度决策意见单中提出的要求
第10题
对可疑类客户采取哪些风险控制措施（）
A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取低风险型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告
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