题目内容
（请给出正确答案）
[单选题]
按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定，商业银行应当对客户和交易等相关情况进行有效的尽职调查，重点对交易对手、交易商品及贸易习惯等内容进行审核，并通过审核单据或银行认可的电子贸易信息等方式，确认相关交易行为真实合理存在，避免客户通过虚开发票或伪造贸易合同、物流、回款等手段恶意骗取融资（）
A.复印件
B.扫描件
C.原件
D.原件或复印件
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第2题
以下关于授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查的表述中，（）是正确的
A．授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动
B．授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员
C．授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求
D．授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告
第3题
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，商业银行在给集团客户授信时，应当进行充分的尽职调查，要对照授信对象提供的资料，对重点内容或存在疑问的内容进行实地核查，并在授信调查报告中反映出来（）
A.资信
B.收入
C.还款能力
D.盈利能力
第4题
依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当利用计算机程序监控等现代化手段，对分支机构实施有效的管理和控制（）
A.健立健全客户交易信息档案保存
B.完善内部监控
C.锁定分支机构的业务权限
D.实行统一管理
第5题
农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对的分析过程（）
A.客户身份信息
B.客户身份特征
C.交易信息
D.交易特征
E.行为特征
第6题
针对客户准入类、账务类交易、跨境相关业务，须建立特殊名单检索功能。若客户或交易信息命中反洗钱特殊名单，分行需根据所命中的制裁风险名单类型，按照制裁管理规定要求，对客户及业务采取加强客户尽职调查以及业务审查、拒绝开户、拒绝交易、冻结资产、及时提交可疑交易报告、销户等相应的风险管控措施（）
A．正确
B．错误
第7题
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求,对大额网上支付、转账等交易,应通过__、__等辅助控制及核实措施,确认客户交易信息（）
A.书面确认
B.电子邮件
C.电话确认
D.交易验证码
第8题
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行总行应当对合作机构实行__，建立并有效实施对合作机构的尽职调查、评估和审批制度，及时对存在严重违规行为、重大风险或其他不符合合作标准的机构实施退出（）
A.定时监测
B.名单制管理
C.重要合作机构重点管理
D.按期评估管理
第9题
按照理财顾问业务的客户管理要求，下列对客户实行分层管理的表述错误的是（）
A.商业银行根据对目标客户群的需求所进行调查的结果来开发理财产品
B.商业银行可以根据对个维度对客户进行分层
C.商业银行一般会根据客户的风险偏好对客户进行分层，在分层的基础上调查客户需求的共性
D.在客户分层的基础上，商业银行可以确定不同的目标客户群
第10题
依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当对同一客户的贷款.贸易融资.票据承兑和贴现.透支.保理.担保.贷款承诺.开立信用证等各类表内外授信实行（）
A.分业管理
B.一揽子管理
C.集中管理
D.量入为出
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