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下述违规类型或情况属于信贷合规性重要管理责任的有?()
A.辖内新发生或新发现未暴露的借名(企业借户)、假冒名贷款,单户或累计额度在100万元(不含)以上的。
B.因违规行为或操作不规范、不审慎、未尽职造成新增贷款形成不良贷款,或事实上已形成不良贷款但未纳入不良贷款管理,单户或累计额度在500万元(不含)以上的。
C.暗示、授意、指使、强迫其他人员违规操作,或对明显不符合新增贷款条件的贷款仍然办理的。
D.私刻信贷业务相关印章,违规对外提供担保、承诺,违规账外经营的
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A.辖内新发生或新发现未暴露的借名(企业借户)、假冒名贷款,单户或累计额度在100万元(不含)以上的。
B.因违规行为或操作不规范、不审慎、未尽职造成新增贷款形成不良贷款,或事实上已形成不良贷款但未纳入不良贷款管理,单户或累计额度在500万元(不含)以上的。
C.暗示、授意、指使、强迫其他人员违规操作,或对明显不符合新增贷款条件的贷款仍然办理的。
D.私刻信贷业务相关印章,违规对外提供担保、承诺,违规账外经营的
第1题
A.假冒名贷款
B.异地农户贷款
C.放贷收息贷款
D.有严重不良记录农户贷款
第5题
B.分类类别由上一级调至下一级的,单户金额在50万元以上的农户贷款和单户金额300万元以上的农村经济组织贷款、农村企业贷款或其他信贷资产认定
C.单户金额在30万元含以上的农户贷款和单户金额在100万元含以上的农村经济组织贷款、农村企业贷款或其他信贷资产划为可疑类的
D.在一年内分类调整上调或下调两级含以上的
E.损失类贷款的认定
第6题
A.近年新增加的不良贷款
B.关注类贷款和违约客户情况
C.信贷资产转让情况
D.银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况
E.贷款抵质押和担保落实情况
F.展期贷款和借新还旧贷款情况
第7题
A.社会人员和企业借用单个自然人名义取得贷款
B.社会人员和企业借用多个自然人名义,化整为零取得贷款,逃避贷款审批程序
C.企业或村委会借用自然人名义取得贷款(个贷公用)
D.担保公司借用或伪造客户虚假资料,办理个人假按揭贷款,套取银行信贷资金,由担保企业使用
E.农村中小金融机构或职工借用他人名义取得贷款
第8题
A.信贷合规性管理责任的认定及处理程序中,应开展现场检查。
B.对人民银行、银监局等外部单位开展的涉及相关机构信贷专业检查的,应按照省联社内部要求处理。
C.信贷合规性管理责任的认定及处理程序中,其他后续程序参照新增贷款管理责任认定及处理程序执行。
D.信贷合规性管理责任的认定及处理程序中,应明确管理责任
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