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[判断题]

客户经理与多个客户发生资金往来、过渡客户资金,出借自己的帐户(借记卡)给他人,为他人票据资金结算提供方便()

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第1题

违反“20条禁令”第四条:严禁出借本人账户过渡资金或归集客户资金的表现形式有()

A.利用本人账户归集或过渡银行和客户资金

B.利用本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金

C.本人账户与小贷公司、担保公司等机构发生资金往来。

D.代客户利用网上银行、手机银行等电子渠道购买理财产品

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第2题

资金往来预报工作是农发行内部管理活动,服务于客户资金需求。客户经理要加强与客户的日常沟通,主动了解客户经营情况和资金往来信息,掌握客户经营活动情况,不断提升客户资金往来预报准确度,不得将预报要求转嫁给客户,不得将客户提供预测信息作为资金支付审批条件()
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第3题

严禁利用客户账户过渡本入或他人资金,但可以通过本入、他人账户归集、过渡银行、客户资金()
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第4题

关于信贷人员(客户经理)行为,下列说法错误的是()

A.客户经理可以代客户办理业务

B.客户经理通过个人账户汇划客户资金

C.客户经理可以与客户之间有资金往来

D.客户经理可介绍过桥资金,帮助借款企业倒贷

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第5题

严禁利用客户账户过渡,或通过本人.他人账户过渡()

A.本人资金

B.银行资金

C.他人资金

D.客户资金

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第6题

以下属于第三方存管业务有关帐户的有()

A.客户交易结算资金管理账

B.客户证券资金台账

C.法人资金交收过渡账户

D.客户交易结算资金汇总账户

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第7题

人民法院不得冻结、扣划的帐户资金包括()

A.证券公司开设的客户交易结算资金专用存款帐户中的资金

B.自有资金存款帐户中的资金

C.对证券公司缴存在登记结算公司的客户结算备付金

D.新股发行验资专用帐户资金

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第8题

银行账户管理方面,严禁存在以下()行为

A.获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息

B.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

C.利用客户账户过渡本人资金

D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

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第9题

根据客户在我行存款账户结算情况,了解其资金往来、现金流情况属于间接调查
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第10题

银行要做好资金账户监管,要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来()
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