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[主观题]

联网核查客户身份信息时,对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,应采取哪些方式对相关居民身份证的真实性进一步核实?

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第1题

银行机构在进行联网核查时,对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,但又无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,下列哪种方式错误的是()

A.要求客户出具居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件

B.对于第二代居民身份证,银行机构也可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别

C.为客户出具联网核查结果证明,由客户持证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实

D.直接拒绝办理

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第2题

对联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的,原则上应继续办理业务,可要求客户提供佐证()
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第3题

核查结果为身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,以下业务可以先继续办理再进一步核实的是()

A.挂失

B.开立单位账户

C.个人大额取现

D.重置密码

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第4题

对于联网核查结果为身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的,如办理大额取现业务、转账等风险较大的业务,网点可暂时先办理后再进一步核实()
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第5题

符合下列情形之一的,经办人员应进行人工防伪识别,并可根据实际情况进行进一步核实()

A.、联网核查结果为身份证号码不存在;

B.、联网核查结果为身份证号码存在但与姓名不匹配;

C.、联网核查结果为未反馈照片;

D.、核查反馈的照片与身份证照片不同;

E.、鉴别仪无法读取信息的身份证

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第6题

实名制车票票面标明旅客,持二代居民身份证所购车票票面还标明旅客()

A.有效身份证件号码/姓名,存在生僻字的除外

B.身份证号码/姓名

C.姓名/有效身份证件号码

D.有效身份证件号码/姓名全名

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第7题

人民币单笔5万元以上(含)或者外币等值1万美元以上(含)现金存款业务,应当核对客户的有效身份证件,并联网核查身份信息。对于客户所持身份证件或身份证明文件(如.护照.武警身份证件等)无法进行联网核查的,应在《个人XX凭证》上登记()

A.客户身份证件类型

B.证件号码

C.如为外国公民还应登记国籍

D.发证机关

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第8题

客户在商户网站进行理财直付身份认证时,由客户填写,且由商户发送我行进行校验的信息包括()

A.身份证件类型、证件号码、签约卡号

B.客户姓名、身份证件类型、证件号码

C.客户姓名、身份证件类型、证件号码、签约卡号

D.客户姓名、身份证件类型、证件号码、签约卡号、客户手机号

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第9题

核查结果为身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,以下业务应暂停办理并进一步核实的是()

A.修改支付条件

B.办理个人理财账户

C.个人电汇汇款

D.重置密码

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第10题

营业结构对客户身份信息进行联网核查时,若相关中的一项或多项核对不一致,无论是否为客户继续办理业务或拒绝办理业务,都应详细登记《联网核查身份信息登记簿》()

A.个人姓名

B.身份证号码

C.照片

D.有效期限

E.签发机关

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