债项评级的结果是（）

A.期限

B.违约概率

C.不良率

D.违约损失率

A.债项预期损失率，根据债项等级与违约损失率的映射关系取得

B.违约风险暴露，即贷款风险敞口，就是贷款违约时的余额

C.客户违约概率，通过历史数据统计的客户信用等级对应的平均违约概率

D.客户贡献率，根据客户的存款、贷款（含票据贴现）和中间业务收入计算

A.风险暴露

B.风险敞口

C.风险头寸

D.风险限额

A．正确

B．错误

此题为判断题(对，错)。

A.评价主体是商业银行

B.评价目标是客户违约风险

C.评价结果是信用等级和违约概率

D.评价内容是客户违约后特定债项损失大小

A.预期损失率=违约概率×违约损失率

B.预期损失率=违约风险暴露×违约损失率

C.预期损失率=违约概率×违约风险暴露

D.以上公式均不对

A.债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价

B.债项评级反映的是客户违约后的债项损失大小

C.特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等

D.债项评级只能反映债项本身的交易风险

E.债项评级不可以同时反映客户信用风险和债项交易风险

A.违约概率

B.违约损失率

C.违约风险暴露

D.授信额度