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[多选题]

按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定,商业银行与第三方支付机构合作开展各项业务,对涉及到的客户金融信息管理,应严格遵照 和 进行支付,不得违法违规泄露()

A.客户意愿

B.指令

C.内部规定

D.上级规定

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第1题

商业银行与第三方支付机构开展业务合作的,应采取技术措施保障来自第三方支付机构的传输数据和操作指令的()

A.完整性

B.一致性

C.合理性

D.不可抵赖性

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第2题

《中国人民银行支付结算司关于加强支付机构监管工作》的通知,要求各单位应注意统筹安排行政许可初审工作和支付机构监管工作,系统梳理辖内支付机构业务现状,重点把握两个方面情况,为后续监管工作做好准备()

A.支付机构所涉预付卡业务情况

B.机构与银行业务合作情况

C.机构与支付机构业务合作情况

D.机构之间业务合作情况

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第3题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列关于理财产品代理销售的说法,正确的有()

A.采用合作机构对代销产品的风险评级

B.商业银行总行对合作机构实行名单制管理

C.商业银行与合作机构建立定期对账机制

D.与其合作的机构不能超过三家

E.商业银行总行与合作机构总部签订代销协议

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第4题

柜面通业务是指交行与合作银行或()签订业务协议,实现网点资源或自主设备共享

A.支付清算机构

B.股份制商业银行

C.同业

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第5题

非银行支付机构提供国库经收支付服务存在以下情形的,商业银行、清算机构应当及时提醒其限时纠正;对纠正无效的,应当将情况及时报告中国人民银行,并视情节轻重暂停或停止与非银行支付机构的国库资金经收支付业务往来?()

A.未按本办法签订合作协议或合作协议不合规的

B.业务办理流程不符合合作协议规定的

C.延解、占压或挪用应当入库资金的

D.违规使用缴款人缴款信息的

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第6题

非银行支付机构提供国库经收支付服务存在以下()情形的,商业银行、清算机构应当及时提醒其限时纠正;对纠正 无效的,应当将情况及时报告中国人民银行,并视情节轻重暂停 或停止与非银行支付机构的国库资金经收支付业务往来。

A.未按本办法签订合作协议或合作协议不合规的

B.未按本办法备案的

C.业务办理流程不符合合作协议规定的

D.延解、占压或挪用应当入库资金的

E.违规使用缴款人缴款信息的

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第7题

按照我社第三方存管基本规定中对代理第三方存管业务透支额度预警及监控的要求,以下说法不正确的是()

A.为保证业务正常开展,代理第三方存管业务的合作银行授以省联社一定的授信额度

B.当各机构发生的业务所需清算资金超出清算备付金时,合作银行需及时通知省联社会计结算部

C.当各机构发生的业务所需清算资金超出清算备付金时,合作银行应在授信额度内予以解决

D.当各机构发生的业务所需清算资金超出清算备付金时,对超出授信额度部分,要求银行不能再为省联社拆借资金

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第8题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行总行应当对合作机构实行__,建立并有效实施对合作机构的尽职调查、评估和审批制度,及时对存在严重违规行为、重大风险或其他不符合合作标准的机构实施退出()

A.定时监测

B.名单制管理

C.重要合作机构重点管理

D.按期评估管理

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第9题

与支付机构合作开展收付款业务的分行应保证交易信息至少保存10年。()
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第10题

非银行支付机构提供国库经收支付服务存在以下情形的,商业银行、清算机构应当及时提醒其限时纠正?()

A.未按本办法签订合作协议或合作协议不合规的

B.未按本办法备案的

C.业务办理流程不符合合作协议规定的

D.延解、占压或挪用应当入库资金的

E.违规使用缴款人缴款信息的

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第11题

根据支付结算法律制度的规定,下列有关电子支付的表述中,正确的有()

A.在支付机构参与电子支付业务的情况下,支付机构接受客户备付金的,支付机构只能选择一家商业银行作为备付金存管银行,且在该商业银行的一个分支机构只能开立一个备付金专用存款账户

B.在客户发出电子支付指令前,银行应建立必要的安全程序,在提示客户对指令的准确性和完整性进行确认的前提下,对客户身份和电子支付指令再次进行确认,并应能够向客户提供纸质或电子交易回单,同时形成日志文件等记录,保存至交易后3年

C.客户提出终止电子支付协议或银行、支付机构停止为客户办理电子支付业务的,银行、支付机构应当按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料、支付业务信息的保存期限至电子支付业务终止后3年

D.因第三方服务机构的原因造成客户损失的,银行应予赔偿,再根据与第三方机构的协议进行追偿

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