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[判断题]

商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施。()

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第1题

商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品()
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第2题

商业银行销售理财产品,应当遵循()原则,即只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品,将合适的产品销售给合适的客户,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品

A.风险匹配

B.公平

C.效用最大化

D.风险中性

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第3题

根据风险匹配原则,客户购买理财产品的风险评级应客户风险承受能力评级()

A.等于或低于

B.等于或高于

C.低于

D.高于

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第4题

()是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品

A.风险匹配原则

B.公平对待原则

C.诚实信用原则

D.勤勉尽职原则

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第5题

商业银行销售理财产品,应当遵循(),禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品

A.风险匹配原则

B.公平对待原则

C.诚实信用原则

D.勤勉尽职原则

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第6题

风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级()其风险承受能力评级的理财产品

A.高于

B.等于或低于其

C.高于等于

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第7题

我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品()
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第8题

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括()

A.流动性要求

B.投资经验

C.客户年龄

D.风险认识

E.财务状况

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第9题

理财产品销售注意事项()
A.销售产品前,销售人员应确定该客户是否已经根据监管要求,在银行网点进行风险评估并查询评估结果

B.如客户首次购买理财产品,须在柜面进行风险评估

C.销售人员应按照风险匹配原则,向合适的客户销售合适的产品。即只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品

D.客户如超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当重新完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;如未进行评估,则不得再次向其销售理财产品

E.在做产品营销宣传时,应根据产品协议书和说明书据实向客户介绍产品,不得夸大产品收益或承诺客户投资收益,误导客户

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第10题

商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认

A.超过半年

B.超过一年

C.超过两年

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