贷款发放、支付环节存在问题，对信贷资产造成风险的，可视情况减轻授信业务调查、审查、审议、审批环节相关人员的什么责任或一般责任（）

A.根据国家有关法律、法规、产业政策、信贷政策及全行经营方针，审议制定授信审查行业准入政策和相关授信审批政策

B.审议授信审查、审批等相关管理办法或制度

C.审议权限范围内分支行同意的各项授信业务

D.审议权限内新增复杂和其它难以把控风险的授信业务以及分支行申请复议的授信业务时，可视情况提交总行授信审查委员会审议

E.审议行业授信风险状况

A.审查与审批

B.受理与调查

C.签约与发放

D.支付管理

E.贷后管理

A.越权或变相越权审批信贷业务

B.审批通过未经调查审查程序的信贷业务

C.指令贷审会通过或重新审议通过已否决的授信业务

D.审批发放不符合信贷政策和贷款条件的信贷业务

E.审批信贷业务时未明确签署意见

A.尊重历史，谁办理谁负责

B.贷款重组后经办信贷员发生变化，重组后信贷人员承担调查、审查、审批、与经营管理等环节相应责任

C.原贷款相关经办人员对重组后贷款负有清收责任

D.原贷款相关经办人员对相关环节有过失的对重组后贷款损失承担责任

A.未按独立公正原则审批

B.不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放

C.未对合同签署人及签字（盖章）进行核实

D.审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款

A.贷款受理与调查环节

B.贷款审查与审批环节

C.贷款签约与发放环节

D.贷款支付

A.受理与调查

B.风险评价

C.贷款审批

D.贷后管理

A.未签订合同或是签订无效合同

B.未按独立公正原则审批

C.不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放

D.审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款

A．贷款业务相关要素较受理环节发生重大变化，且通过审批要素调整无法进行修改的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回至开户行客户经理（流程发起人）处，撤销调查业务，在业务申请环节修改相关信息后，重新发起调查流程，由相关业务人员将业务流程逐级发回要求修改人员处。

B．辅助审查部门对贷款业务提出补充意见的，应下达书面补充通知，主调查人或其委托的调查人根据辅助审查部门的书面补充通知补充相关资料后，将辅助审查部门的书面通知、本部门的书面补充意见及补充资料通过影像资料“影像加载”模块，一并上传系统。

C．资金计划审查和法律审查及风险审查的“辅助审查”流程一般需在报送贷审会审议前完成终审。

D．信贷独立审查官可不明确意见，但应于有权审批人签批前终审辅助审查流程

A．报备

B．审议

C．签订合同

D．审批批复

E．审批登记