根据巴塞尔新资本协议，银行可以从以下方法中选择一种方法，计量应对操作风险而必需的资本要求，以下（）方法可以且最简单？

A.重新界定监管资本的构成，回复普通股在监管资本中的核心地位

B.改进风险权重计量方法，大幅度增加高风险业务的资本要求

C.建立逆周期资本监管机制，提升银行体系应对信贷周期转换的能力，弱化银行体系与实体经济之间的正反馈循环

D.显著提高资本充足率监管标准

A.信用风险

B.欺诈风险

C.利率风险

D.市场风险

A.基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值

B.高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IM、损失分布法（LDA.等

C.标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数

D.巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强

A.资本充足率

B.风险资产

C.操作风险

D.银行最低资本

A.巴塞尔协议Ⅲ强调普通股和少数股东权益在资本中的主导地位

B.巴塞尔协议Ⅲ规范普通股资本、一级资本和二级资本的计入标准，并取消原用于抵偿市场风险的三级资本

C.为扩大资本覆盖风险的范围、捕捉潜在表外业务的风险，巴塞尔协议Ⅲ大幅降低对交易对手信用风险的资本要求

D.为了帮助银行度过金融危机，巴塞尔协议Ⅲ降低了监管资本的最低要求

A.内部模型法

B.标准法

C.权重法

D.内部评级法

A.《商业银行法》

B.《商业银行市场风险管理指引》

C.《商业银行操作风险管理指引》

D.《巴塞尔新资本协议》

A.在微观审慎原则上，巴塞尔协议Ⅲ要求银行增强抵抗风险的能力

B.要求全球各商业银行截至2015年1月的一级资本充足率下限将从现行的4％上调至5%

C.从宏观审慎原则上，巴塞尔协议要求银行减少风险从银行部门向实体经济传导

D.要求全球各商业银行截至2015年1月的核心一级资本充足率的下限从现行的2％提高至4.5%

A．识别

B．计量

C．监控

D．评估