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[多选题]

银行发生火灾,会造成以下哪些损失()

A.资金

B.员工及客户人身的重大损失

C.财产

D.银行的形象和社会声誉

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第1题

电话银行客户因账户密码保管不善、挂失不及时等造成的资金损失由()承担,挂失止付后造成的直接资金损失由()承担

A.客户、客户

B.客户、银行

C.银行、银行

D.银行、客户

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第2题

不合格行为中的案件是指()

A.未认真按照规章制度办理业务或接待客户,造成会计核算、支付结算、资金清算等较大或重大错误或丢失重要会计物品,使客户和银行资金受到损失或银行形象、信誉受到严重影响。

B.由于内部管理不善或重大过失,使犯罪分子利用非法手段盗取银行资金和财产、或截留挪用客户或他行资金、或致使洗钱后果发生。

C.未认真按照规章制度办理业务或接待客户,造成会计核算、支付结算、资金清算等错误,但尚未造成银行经济损失或损失较小,或未损害银行形象、信誉或损害不大。

D.未严格按照规章制度办理业务或未按照服务规范接待客户,存在潜在风险或可能产生负面影响的行为。

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第3题

()是银行由于信息科技系统事件而引发的操作风险

A.百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁

B.某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断

C.某银行财务制度不完善,会计差错层出

D.某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失

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第4题

重大声誉事件是指造成农发行重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定、严重损害农发行形象的()

A.声誉宣传

B.声誉故事

C.声誉事件

D.声誉行为

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第5题

属于工矿企业中二级负荷()

A.突然停电会造成大量废品、大量减产,损坏生产设备等,经济上造成较大损失者

B.一级负荷中,中断供电会发生中毒、爆炸和火灾等事故的企业

C.突然停电会造城人身伤亡、重大生产设备损坏且难以修复、或者给国民经济带来重大损失者

D.12层以下的居民住宅

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第6题

银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处有期徒刑者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金()

A.一年以下

B.三年以下

C.五年以下

D.七年以下

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第7题

杭州联合银行主发起村镇银行“八项禁令”规定:严禁伪造、篡改村镇银行文件等行为,造成村镇银行存在等漏洞,引起声誉风险或其他负面影响()

A.资金安全

B.信息安全

C.员工安全

D.经营安全

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第8题

银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处()年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金

A.2

B.3

C.5

D.10

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第9题

下列关于不合格行为的说法中正确的有()

A.不合格行为中的不规范是指未严格按照规章制度办理业务或未按照服务规范接待客户,存在潜在风险或可能产生负面影响的行为。

B.不合格行为中的差错是指未认真按照规章制度办理业务或接待客户,造成会计核算、支付结算、资金清算等错误,但尚未造成银行经济损失或损失较小,或未损害银行形象、信誉或损害不大。

C.不合格行为中的事故是指未认真按照规章制度办理业务或接待客户,造成会计核算、支付结算、资金清算等较大或重大错误或丢失重要会计物品,使客户和银行资金受到损失或银行形象、信誉受到严重影响。

D.不合格行为中的案件是指由于内部管理不善或重大过失,使犯罪分子利用非法手段盗取银行资金和财产、或截留挪用客户或他行资金、或致使洗钱后果发生。

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