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[单选题]

开立对公账户,上门核实除核实经营意愿外,还须进一步核实企业经营状态()

A.开户授权人

B.地址,法人

C.代理人

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第1题

企业申请开立结算账户,网点需进行开户意愿的核实,核实无误后,核实记录应通过“对公客户-开户核实结果修改”交易登记在系统中()

A.0151

B.0152

C.0156

D.0157

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第2题

企业开立除基本存款账户外的银行结算账户,由开户受理人员通过核实、核实或核实的方式,与企业法人核实开户意愿的真实性()

A.面对面

B.视频

C.电话

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第3题

关于新开立账户核实,下列说法正确的是()

A.对于开户类业务,客户经理应进行上门核实,留存有效证明已上门核实材料,主要采取现场照片方式,照片要求必须与企业法人代表合影,需有企业LOGO和注册经营办公地址号牌等要素

B.客户经理前往客户办公或经营场地进行实地调查时,可通过查看办公场所、人员分布和经营设施等情况,确认实际地址与申请资料填写的地址是否一致,经营场所是否真实存在

C.客户经理前往客户办公或经营场地进行实地调查时,可通过现场拨打、网络核实、实地核实等多种方式对单位留存的所有联系电话进行核实,确保单位留存电话的真实性有效性

D.客户经理前往客户办公或经营场地进行实地调查时,对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的,被授权人应是授权单位的工作人员,可采取上门核实、查看被授权人工作证|件、查询社保登记信息等方式,确认被授权人身份

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第4题

对公账户开户具体经办人员(前台系统开户人员)可兼任对公账户上门核实人员()
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第5题

异地对公客户开户原则上由客户部门双人履行上门核实客户开户意愿及法人身份证件的真实性,柜面人员对客户部门出具的核实报告进行审查,特殊情况采取公证或视频等方式确认开户真实性()

A.真实性

B.完整性

C.有效性

D.一致性

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第6题

企业申请开立基本存款账户的,银行应当向核实企业开户意愿,并留存相关工作记录()

A.企业法定代表人

B.单位负责人

C.授权人

D.企业实际控制人

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第7题

企业申请开立基本存款账户的,开户网点执行企业银行结算账户审慎审核制度,原则上无需核实企业经营场所,开户时由两名正式员工上门向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录()
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第8题

新开立企业账户应于开户前开展上门核实工作,对于经核实企业开户存在异常可疑行为的,应按要求()

A.延长开户审查期限

B.强化客户尽职调查

C.必要时应当拒绝开户

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第9题

各银行业机构对单位人民币结算账户开户申请人提出的开户申请,必须严格执行的规定()

A.银行员工双人上门核实

B.银行员工单人上门核实

C.开户单位工作人员双人进行核实

D.银行员工直接签署核实意见

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第10题

在人民币单位结算账户开立/变更/销户中,对异地客户开户上门核实人员的信息,派驻业务经理需审核并在《中国银行江苏省分行开户上门核实情况表》上签章确认()
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