办理申请专业版或关联专业版业务时，系统将会调取客户风险等级、高风险名单库，如（）时，系统将拒绝办理

A.客户分级为：1级（高风险）、2级（次高风险）、3级（中风险）、4级（次低风险）、5级（低风险）；

B.不同业务所属的系统可以调用客户等级来判断是否受理该业务，具体客户风险等级达到哪一级就不受理由各自系统决定；

C.客户分级为：1级（低风险）、2级（次低风险）、3级（中风险）、4级（次高风险）、5级（高风险）；

D.2级客户无法开户说明PDS系统拒绝该风险等级客户的开户申请

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

A.客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B.客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C.客户为中风险客户

D.客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

A.客户未按规定提供有效身份证件或身份证明文件

B.客户所提供的个人身份证件或身份证明文件虚假

C.客户所提供的个人身份证件或身份证明文件虚假存在可疑之处

D.客户属于高风险类名单的

A.客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件

B.客户提供的证明文件不在有效期内

C.客户或客户关联人员出现在制裁名单中

D.客户出现在“严重违法失信企业名单”中

A.高风险

B.较高风险

C.一般风险

D.较低风险

E.低风险

A.分行业务处理中心

B.分行法律合规部

C.分行营运管理部

D.基层营业机构

A.客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动

B.客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益所有人发生变化

C.客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化

D.客户拟办理业务洗钱风险较先前已办理业务风险存在明显增加，如开通办理跨境业务等